Bolsa e investimentos

fhff disse:
O fundo é muito recente e ainda não aparece info completa nos sites habituais. Warrants e convertíveis também não aprecio.[:D]

O bankinter tem outros ppr. Já viste? Tem a vantagem de não terem comissões de entrada, saída e guarda. Por exemplo o Bankinter 75, com 75% acções. Tem uma carteira interessante, se bem com alguns activos cuja presença não entendo bem (CGD, por exemplo).
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Isso da CGD deve ser alguma posição nos fundos da Caixa (antiga Caixagest).

Ações da CGD não pode ser
 
fhff disse:
O fundo é muito recente e ainda não aparece info completa nos sites habituais. Warrants e convertíveis também não aprecio.[:D]

O bankinter tem outros ppr. Já viste? Tem a vantagem de não terem comissões de entrada, saída e guarda. Por exemplo o Bankinter 75, com 75% acções. Tem uma carteira interessante, se bem com alguns activos cuja presença não entendo bem (CGD, por exemplo). 10 maiores posições:


6c525ea7764061ab6cdca74b94c8cdda.jpg


Eu, em ppr tenho o AR e o Smartinvest do Banco Invest. Têm rendido entre 5 e 7 %.
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OK, vou ver melhor a oferta do Bankinter. Falaste nas comissões de entrada, saída e guarda. Mas ainda existe a comissão de gestão, não é?

O PPR Alves Ribeiro do Invest também já tenho (sou cliente á muitos anos - agora fizeram-nos o favorzinho de baixar a, já ridícula, taxa da Moneybox... E depois ainda têm a distinta lata de lhe chamar Produto de Poupança[8b]).

Estás satisfeito com o Smart Invest? E comparando com o investidor esperto" do Open Bank? Será melhor?
 
Última edição:
Outro dia recebi uma mensagem com informação sobre os tarifários (Best) e fiquei parvo com o valor cobrado caso fiques com uma posição em CFDs aberta para o dia seguinte. Já há muito tempo que não reparava nisso - pois não uso esta categoria de activos - e o valor é mesmo pesado. Basicamente querem que o pessoal só use para scalping e day trade ... com as belas comissões que a constante abertura e fecho de posições origina :p
 
cloverleaf disse:
OK, vou ver melhor a oferta do Bankinter. Falaste nas comissões de entrada, saída e guarda. Mas ainda existe a comissão de gestão, não é?

O PPR Alves Ribeiro do Invest também já tenho (sou cliente á muitos anos - agora fizeram-nos o favorzinho de baixar a, já ridícula, taxa da Moneybox... E depois ainda têm a distinta lata de lhe chamar Produto de Poupança[8b]).

Estás satisfeito com o Smart Invest? E comparando com o investidor esperto" do Open Bank? Será melhor?
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Sim, tens a comissão de gestão.
Não uso a Moneybox.
O SmartInvest Dinamico (70% de acções) está com uma rentabilidade de 8,35% desde que foi lançado (salvo erro em Novembro). Muito perto do ETF LifeStrategy 80% da Vanguard. Não conheço o do openbank. As despesas do SmartInvest são de 1,4% de encargos correntes +0,90% de gestão. Até agora estou contente.
 
Boa tarde pessoal,


Transferi á pouco, via Activobank, 2k para a Degiro. Nos Movimentos a operação não aparece, apenas se reflecte, neste momento, no saldo contabilístico. É normal?

Ora, 2k pois é o valor necessário para subscrever 2 ETFs sem pagar comissões.


Sendo maçarico, da lista de ETFs gratuitos deles, estou a pensar nestes, pois parecem-me de risco moderado:


Um "Mundial" : IE00BK5BQT80 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF - (USD) Accumulating EUR Xetra

Um "Americano" : IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) EUR Xetra


O que é que acham? Recomendações? Conselhos?


Obrigado desde já!
 
cloverleaf disse:
Boa tarde pessoal,


Transferi á pouco, via Activobank, 2k para a Degiro. Nos Movimentos a operação não aparece, apenas se reflecte, neste momento, no saldo contabilístico. É normal?

Ora, 2k pois é o valor necessário para subscrever 2 ETFs sem pagar comissões.


Sendo maçarico, da lista de ETFs gratuitos deles, estou a pensar nestes, pois parecem-me de risco moderado:


Um "Mundial" : IE00BK5BQT80 Vanguard FTSE All-World UCITS ETF - (USD) Accumulating EUR Xetra

Um "Americano" : IE00B5BMR087 iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) EUR Xetra


O que é que acham? Recomendações? Conselhos?


Obrigado desde já!
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Na primeira compra do mês civil não precisas de gastar 1000 EUR para a transacção ser gratuita. Apenas para a segunda transacção e seguintes no mesmo instrumento, no mesmo mês, é que tem o minímo de 1000 EUR para não pagares comissão.

No All-World já estás exposto praticamente em 60% aos USA. Queres ter uma exposição ainda maior?

Regra da isenção de comissões na Degiro para os ETF em que se aplica (ver lista no site):

Os ETFs abaixo fazem parte da lista de ETFs sem comissão da DEGIRO e são oferecidos sem custos de transação com base numa política de uso justo. Isso significa que pode fazer uma transação (uma compra ou venda) por código ISIN, por mês civil, sem custos de transação. Cada transação subsequente no mesmo código ISIN também será executada sem custos de transação, se:
- A transação seja na mesma direção (ou seja, compra/venda) que a primeira transação realizada nesse mês naquele instrumento e;
- O valor da transação é de pelo menos 1000 EUR ou USD.
Assim que uma negociação oposta for executada no mesmo instrumento no mesmo mês civil, a regra não se aplica mais a esse instrumento e comissões normais serão cobradas. Observe que colocar uma posição curta nos ETFs a partir desta lista não está coberto pela política de uso justo. Isto significa que irá pagar a comissão padrão da bolsa em que o ETF está listado.
Observe que alguns ETFs podem estar listados em várias bolsas e que apenas a bolsa listada abaixo é que está livre de comissões. É responsabilidade do cliente garantir que o ETF seja listado na bolsa correta para beneficiar da negociação sem comissão.
 
Última edição:
fhff disse:
Na primeira compra do mês civil não precisas de gastar 1000 EUR para a transacção ser gratuita. Apenas para a segunda transacção e seguintes no mesmo instrumento, no mesmo mês, é que tem o minímo de 1000 EUR para não pagares comissão.

No All-World já estás exposto praticamente em 60% aos USA. Queres ter uma exposição ainda maior?
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Não necessariamente, mas quais as alternativas aconselhadas? Europa? China?
 
fhff disse:
O que queria deixar à tua reflexão é que, provavelmente, o All-World é suficiente. Já inclui emergentes também, incluindo China.
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Certo, mas o mercado Americano penso que é o maior do mundo (80%), e as Blue chips (acho que é este o nome) estão lá todas.


O ETF da Vanguard seria para completar a coisa com os mercados emergentes.





Mas, apenas querendo fazer, por agora 1 ou 2 subscrições, qual será a melhor opção? Apenas 1 ETF, 1 ETF + 1 Fundo de Investimento?
 
cloverleaf disse:
Certo, mas o mercado Americano penso que é o maior do mundo (80%), e as Blue chips (acho que é este o nome) estão lá todas.


O ETF da Vanguard seria para completar a coisa com os mercados emergentes.

Mas, apenas querendo fazer, por agora 1 ou 2 subscrições, qual será a melhor opção? Apenas 1 ETF, 1 ETF + 1 Fundo de Investimento?
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Sinceramente não sei qual é a melhor opção. Depende do que pretendas e achares melhor para a tua estratégia. Por vezes o melhor é manter a coisa simples. Eu tenho o grosso do investimento em ETF no IWDA (World). Comecei por querer atingir um objectivo de chegar a um montante especifico. Depois de atingido, comecei a fazer outros investimentos: alguns ETF EM (China e Coreia) e também alguns específicos, uma espécie de aposta em certos sectores (Videojogos, Ouro e Semicondutores).
Cada um escolhe o caminho....é preciso é perseverar nas quedas....o mais difícil [:D]
 
fhff disse:
Sinceramente não sei qual é a melhor opção. Depende do que pretendas e achares melhor para a tua estratégia. Por vezes o melhor é manter a coisa simples. Eu tenho o grosso do investimento em ETF no IWDA (World). Comecei por querer atingir um objectivo de chegar a um montante especifico. Depois de atingido, comecei a fazer outros investimentos: alguns ETF EM (China e Coreia) e também alguns específicos, uma espécie de aposta em certos sectores (Videojogos, Ouro e Semicondutores).
Cada um escolhe o caminho....é preciso é perseverar nas quedas....o mais difícil [:D]
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Pois, e depois temos a eterna questão, quase defendida clubisticamente pelos "adeptos" das facções em disputa:

. Seguros PPR (segurança máxima, rentabilidade reduzida, benefícios no IRS)

. Fundos de Investimento PPR (geridos pelos profissionais, TERs altas, rentabilidade amiúde inferior aos ETFs, benefícios no IRS, 8% de tributação)

. Fundos de Investimento "normais" (geridos pelos profissionais, TERs altas, rentabilidade amiúde inferior aos ETFs, 28% de imposto)

. ETFs (auto geridos, TERs baixas, rentabilidades maiores que os FIs, 28% de tributação)


Para mim, apenas interessam os 2 últimos, mas, mesmo assim, escolher é f4%&/($!!
 
cloverleaf disse:
Certo, mas o mercado Americano penso que é o maior do mundo (80%), e as Blue chips (acho que é este o nome) estão lá todas.


O ETF da Vanguard seria para completar a coisa com os mercados emergentes.





Mas, apenas querendo fazer, por agora 1 ou 2 subscrições, qual será a melhor opção? Apenas 1 ETF, 1 ETF + 1 Fundo de Investimento?
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SP500 é o world vais ter exposições “repetidas”.
Para mim, faz sentido apenas um deles, com um “seguro” por ser mais variado e outro mais rentável por concentrar-se nas maiores 500.

Esta semana comprei algumas ações da rolls royce, estou confiante que este ano valorizem bem.
 
cloverleaf disse:
Pois, e depois temos a eterna questão, quase defendida clubisticamente pelos "adeptos" das facções em disputa:

. Seguros PPR (segurança máxima, rentabilidade reduzida, benefícios no IRS)

. Fundos de Investimento PPR (geridos pelos profissionais, TERs altas, rentabilidade amiúde inferior aos ETFs, benefícios no IRS, 8% de tributação)

. Fundos de Investimento "normais" (geridos pelos profissionais, TERs altas, rentabilidade amiúde inferior aos ETFs, 28% de imposto)

. ETFs (auto geridos, TERs baixas, rentabilidades maiores que os FIs, 28% de tributação)


Para mim, apenas interessam os 2 últimos, mas, mesmo assim, escolher é f4%&/($!!
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Sim. É uma escolha complicada. Por isso há quem mantenha a coisa simples.
Contra mim falo, pois tenho diversificado um bocado.
No meu caso tenho FI, ETF, PPR(FI), certificados de aforro e ainda umas acções. Objectivos diferentes em cada instrumento. Olhando para todo o desempenho, tirando algumas acções que se portaram muito bem, os meus melhores instrumentos são dois ETF´s (um deles o IWDA).
 
Boa tarde pessoal,

Li o tópico todo e o livro "Onde estão os iates dos clientes?"


Assim, investindo, para começar, em 2 ETFs (um SP500 e um Resto do Mundo), seguindo e analisando todos os vossos comentários e recomendações, escolhi estes:



Ishares, ambos existentes na bolsa de Amesterdão e grátis na Degiro:

Equity, World, iShares Core MSCI World UCITS ETF USD, (Acc)
IE00B4L5Y983, SWDA, Ter 0,2%

Equity, United States, iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
IE00B5BMR087, CSP1, Ter 0,07%


Não sei se hei-de diversificar mais um pouco e apostar também p.e. num ETF "chinês"; O IE00BFXR7892 (KraneShares CSI China) parece estar bom para comprar: https://www.justetf.com/en/etf-prof...=index&from=search&isin=IE00BFXR7892#overview O pior é se continua por aí abaixo e nunca mais recupera...
Pensei também num Lifestrategy da Vanguard (V80A) mas já tenho obrigações no AR PPR...

Enfim ,isto não é fácil. O que é que acham?


P.S. Porque é que se referem sempre ao iShares Core MSCI World UCITS como IWDA e não como SWDA? Bem sei que o IDWA se refere à Bolsa de Londres. É preferível investir aí em vez de na bolsa Alemã (Frankfurt?), Milão ou Amesterdão?
 
cloverleaf disse:
Boa tarde pessoal,

Li o tópico todo e o livro "Onde estão os iates dos clientes?"


Assim, investindo, para começar, em 2 ETFs (um SP500 e um Resto do Mundo), seguindo e analisando todos os vossos comentários e recomendações, escolhi estes:



Ishares, ambos existentes na bolsa de Amesterdão e grátis na Degiro:

Equity, World, iShares Core MSCI World UCITS ETF USD, (Acc)
IE00B4L5Y983, SWDA, Ter 0,2%

Equity, United States, iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
IE00B5BMR087, CSP1, Ter 0,07%


Não sei se hei-de diversificar mais um pouco e apostar também p.e. num ETF "chinês"; O IE00BFXR7892 (KraneShares CSI China) parece estar bom para comprar: https://www.justetf.com/en/etf-prof...=index&from=search&isin=IE00BFXR7892#overview O pior é se continua por aí abaixo e nunca mais recupera...
Pensei também num Lifestrategy da Vanguard (V80A) mas já tenho obrigações no AR PPR...

Enfim ,isto não é fácil. O que é que acham?


P.S. Porque é que se referem sempre ao iShares Core MSCI World UCITS como IWDA e não como SWDA? Bem sei que o IDWA se refere à Bolsa de Londres. É preferível investir aí em vez de na bolsa Alemã (Frankfurt?), Milão ou Amesterdão?
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IWDA/SWDA são dois tickers do mesmo ETF. O ticker depende da bolsa e, por vezes, mesmo dentro da mesma bolsa tens dois tickers diferentes. Estás enganado; Em Amesterdão o ticker é IWDA.
Na bolsa de Londres tens 2: IWDA, em dólares e SWDA em Libras. Vê lá bem o que vais subscrever.

Em relação ao SP500, em Amesterdão é CSPX e não CSP1 (Londres, em libras).
Neste caso, o gratuito na Degiro é o ETF listado na XETRA (Alemanha)-ticker SXR8

Vê aqui:

https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00B5BMR087#listing

https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00B4L5Y983#listing

Em relação à China tens também este IE00BHZRR147- Franklin China FLXC (Amesterdão), com um TER bastante mais baixo (0,19% vs 0,75%) e uma performance menos má. Não é gratuito na Degiro

https://www.justetf.com/en/etf-prof...=index&from=search&isin=IE00BHZRR147#overview
 
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bg2 disse:
Mas qual é a composição desse ETF chinês?
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10 maiores posições:

KraneShares CSI China
[TABLE="class: data_table bottom_a top_b performance_table top_10_holdings, width: 810"]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]Rank[/TD]
[TD]Company Name[/TD]
[TD]% of Net Assets[/TD]
[TD]Ticker[/TD]
[TD]Shares Held[/TD]
[TD]Market Value($)[/TD]
[/TR]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]1[/TD]
[TD][FONT=din_web_bold]ALIBABA GRP-ADR[/FONT][/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]12.16%[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]BABA[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]161,230[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]31,663,960[/TD]
[/TR]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]2[/TD]
[TD][FONT=din_web_bold]TENCENT HOLDINGS LTD[/FONT][/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]11.82%[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]700 HK[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]527,700[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]30,766,871[/TD]
[/TR]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]3[/TD]
[TD][FONT=din_web_bold]JD.COM INC-ADR[/FONT][/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]8.27%[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]JD[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]309,399[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]21,531,076[/TD]
[/TR]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]4[/TD]
[TD][FONT=din_web_bold]MEITUAN-CLASS B[/FONT][/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]8.2%[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]3690 HK[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]776,800[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]21,347,160[/TD]
[/TR]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]5[/TD]
[TD][FONT=din_web_bold]PINDUODUO INC-ADR[/FONT][/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]7.71%[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]PDD[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]229,440[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]20,066,822[/TD]
[/TR]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]6[/TD]
[TD][FONT=din_web_bold]BAIDU INC - SPON ADR[/FONT][/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]5.01%[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]BIDU[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]79,470[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]13,053,742[/TD]
[/TR]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]7[/TD]
[TD][FONT=din_web_bold]NETEASE INC-ADR[/FONT][/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]4.7%[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]NTES[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]140,566[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]12,229,242[/TD]
[/TR]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]8[/TD]
[TD][FONT=din_web_bold]TRIP.COM GROUP LTD-ADR[/FONT][/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]4.27%[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]TCOM[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]450,880[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]11,123,210[/TD]
[/TR]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]9[/TD]
[TD][FONT=din_web_bold]BILIBILI INC-ADR[/FONT][/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]3.96%[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]BILI[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]131,208[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]10,323,445[/TD]
[/TR]
[TR="class: bottom_underline"]
[TD]10[/TD]
[TD][FONT=din_web_bold]FULL TRUCK A-ADR[/FONT][/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]3.88%[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]YMM[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]810,712[/TD]
[TD="class: grey_col, align: right"]10,093,364[/TD]
[/TR]
[/TABLE]



Franklin FTSE China UCITS ETFAs of



ISINSecurity NameQuantity
KYG017191142ALIBABA GROUP HOLDING LTD983'100,00
KYG875721634TENCENT HOLDINGS LTD413'300,00
KYG596691041MEITUAN CLASS B269'700,00
CNE1000002H1CHINA CONSTRUCTION BANK H6'438'000,00
US62914V1061NIO INC ADR89'465,00
KYG970081173WUXI BIOLOGICS CAYMAN INC225'100,00
CNE1000003X6PING AN INSURANCE GROUP CO H406'000,00
US0567521085BAIDU INC SPON ADR19'111,00
US47215P1066JD.COM INC ADR43'500,00
KYG9830T1067XIAOMI CORP CLASS B910'600,00

[TD="width: 88"] 05.08.2021 [/TD]
 
fhff disse:
IWDA/SWDA são dois tickers do mesmo ETF. O ticker depende da bolsa e, por vezes, mesmo dentro da mesma bolsa tens dois tickers diferentes. Estás enganado; Em Amesterdão o ticker é IWDA.
Na bolsa de Londres tens 2: IWDA, em dólares e SWDA em Libras. Vê lá bem o que vais subscrever.

Em relação ao SP500, em Amesterdão é CSPX e não CSP1 (Londres, em libras).
Neste caso, o gratuito na Degiro é o ETF listado na XETRA (Alemanha)-ticker SXR8

Vê aqui:

https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00B5BMR087#listing

https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00B4L5Y983#listing

Em relação à China tens também este IE00BHZRR147- Franklin China FLXC (Amesterdão), com um TER bastante mais baixo (0,19% vs 0,75%) e uma performance menos má. Não é gratuito na Degiro

https://www.justetf.com/en/etf-prof...=index&from=search&isin=IE00BHZRR147#overview
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Bom dia my friend,


De facto tens razão, obrigado pelo reparo.


Assim temos:
https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00B5BMR087#listing , ou seja, o iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc), ISIN IE00B5BMR087, ticker SXR8, grátis na Xetra

e

https://www.justetf.com/en/etf-profile.html?isin=IE00B4L5Y983#listing, ou seja, o famoso iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc), ISIN IE00B4L5Y983, ticker IDWA, grátis na Holanda



Em relação ao SP500, há também outro ETF gratuito na Degiro, o iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Dist), ISIN IE0031442068, ticker IUSA. Sim, é de dividendos, mas a Ter deste ETF também é 0,07 como o ACC, mas negociado na Holanda. Não seria vantajoso comprar este e o IDWA na mesma Bolsa (Amesterdão)? Assim, só se pagaria uma comissão e, afinal de contas, os impostos terão que ser sempre pagos, seja anualmente, seja ao fim de 15 anos... Ou está a escapar-me alguma coisa (tirando naturalmente a questão da acumulação de capital no ACC)?




 
[Em relação à China tens também este IE00BHZRR147- Franklin China FLXC (Amesterdão), com um TER bastante mais baixo (0,19% vs 0,75%) e uma performance menos má. Não é gratuito na Degiro

https://www.justetf.com/en/etf-prof...=index&from=search&isin=IE00BHZRR147#overview
[/QUOTE]

De facto, esse Franklin é o que tem as comissões mais baixas (ter 0,19), mas, observando a lista, aparecem p.e. o HSBC MSCI China A Inclusion UCITS ETF (dist, replicação sintética), e o UBS ETF (IE) MSCI China A SF UCITS ETF (USD) A (acc, replicação física).

Ambos muito menores que o Franklin e com teres de 0,3, mas valorizações muito superiores (18% e 26% respectivamente). A que se deverá esta diferença de comportamentos? Não será o UBS (ISIN IE00BKFB6K94) também uma opção válida?
 
cloverleaf disse:
[Em relação à China tens também este IE00BHZRR147- Franklin China FLXC (Amesterdão), com um TER bastante mais baixo (0,19% vs 0,75%) e uma performance menos má. Não é gratuito na Degiro

https://www.justetf.com/en/etf-prof...=index&from=search&isin=IE00BHZRR147#overview
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Acho que estás a confundir os ETF: o UBS é que é sintético e o HSBC é físico.
Não se aconselha ETF´s sintéticos.
O problema da distribuição é que é fiscalmente menos eficiente e não beneficiarás dos juros compostos. Para além disso, tens uma comissão adicional na Degiro no momento do depósito dos teus dividendos se a tua conta for Custody. Contas Custody tem a vantagem de segregarem os teus activos, não os emprestando para short-selling.
As comissões conectividade são baixas: 2,5 EUR/ano/bolsa. Não me tiram o sono, mesmo negociando em 2 ou 3 bolsas diferentes, que é o meu caso.
 
Deve fazer início de sessão ou registar-se para responder aqui.
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